🤖 Analiza RadarScope AI
Analiza AI (verdict, bull case, bear case) este disponibila pe planurile Trader si Elite.
💡 Disponibil pe Trader / Elite
🐂 BULL CASE
Disponibil pe Trader / Elite
🐻 BEAR CASE
Disponibil pe Trader / Elite
TINE
Upgrade la Trader sau Elite pentru verdictul AI.
🏢 Profil companie — Workday, Inc.
Workday, Inc. este o companie de software-as-a-service (SaaS) care oferă soluții enterprise cloud-hosted pentru gestionarea financiară, managementul cheltuielilor și administrarea resurselor umane. Platformele sale sunt concepute pentru a ajuta organizațiile să optimizeze operațiuni financiare, să gestioneze ciclul complet al angajaților și să ia decizii bazate pe date prin analitics avansate. Clientela sa este foarte diversificată, incluzând instituții financiare, furnizori de servicii profesionale, organizații din healthcare, educație, sector public și retail.
Sector / industrieTechnology · Software - Application
CEOAneel Bhusri
Angajați20.896
SediuPleasanton, US
Listată din2012-10-12
🧭 Direcție & planuri · rezumat AI, informativ
Compania se concentrează pe consolidarea pozițiilor sale în domenii-cheie cum ar fi automatizarea proceselor financiare, optimizarea gestionării cheltuielilor și transformarea digitală a funcțiilor HR. Investițiile în analitics avansate și machine learning indică o orientare către furnizarea de insights mai profunde și automatizare mai inteligentă. Extinderea în mai multe sectoare industriale și globalizarea continuă să fie prioritari pentru creștere.
La ce să fii atent: Dinamica competitivă în spațiul SaaS enterprise și presiunile asupra ratelor de adoptare în diferite industrii pot influența traiectoria de creștere. Schimbările în cererea pentru servicii HR și financiare din diverse sectoare economice, precum și evoluția reglementărilor în gestionarea datelor și conformitate, meritățe o monitorizare atentă.
👥 Conducere
| David Albert Duffield | Co-Founder & Chief Executive Officer Emeritus | 85 ani |
| Aneel Bhusri | Co-Founder, CEO & Executive Chairman of the Board | 60 ani · $3.909.259/an |
| Gerrit Kazmaier | President of Product & Technology | $1.525.077/an |
| Justin Allen Furby | Vice President of Investor Relations | |
| Robert Enslin | President & Chief Commercial Officer | 63 ani · $633.236/an |
| Ashley D. Goldsmith | Executive Vice President & Chief People Officer | 55 ani |
| Zane C. Rowe | Chief Financial Officer | 55 ani · $1.187.790/an |
| Gabriel Monroy | Chief Technology Officer | 46 ani |
📖 Indicatorii lui Lynch — concluzii rapide dupa Peter Lynch
PEG — P/E in contextul cresterii
N/A
PEG indisponibil (profit negativ). PEG-ul Lynch nu se aplica firmelor fara profit sau cu profit in scadere.
P/E vs istoria proprie si sectorul
P/E acum 41.0.
vs media proprie 5 ani (590.9): SUB media sa
vs sector Technology (45.4): IN LINIE cu sectorul
Lynch: compara P/E cu propria istorie si media industriei, nu in absolut.
Procentul din vanzari (concentrare produs)
CONCENTRAT PE 1 PRODUS
Subscription Services 92% · Professional Services 8%
Lynch: un produs genial care aduce sub ~10% din venituri nu misca actiunea.
Cash si datorie
CASH NET POZITIV
Cash net pe actiune $10.19 (~5% din pret e deja acoperit de bani lichizi).
Datorie/Capital 0.58 DATORIE MODERATA — decide supravietuirea in vremuri grele (esential la ciclice si turnarounds).
Tip datorie: OK — TERMEN LUNG — majoritar pe termen lung (obligatiuni = timp de manevra). Scurt $0.00 / Lung $3.0B.
Marje de profit
MARJE MEDII
Bruta 75.8% · Operationala 12.0% · Neta 12.3%. Marje decente.
Inventare vs vanzari
FARA STOCURI
Firma fara stocuri semnificative (servicii / software) — indicatorul nu se aplica.
De ce o detii: Analiza AI (verdict, bull case, bear case) este disponibila pe planurile Trader si Elite.
Ce trebuie sa mearga bine: Disponibil pe Trader / Elite
Obstacole: Disponibil pe Trader / Elite
Lynch: daca nu poti explica coerent in 2 minute de ce o detii, nu o intelegi.
🔬 Analiza Fundamentala Avansata · an fiscal 2026-01-31
🏦 Altman Z-Score
3.69
ZONA SIGURA
| X1 Capital de lucru / Active | 0.113 | x1.2 |
| X2 Profit reportat / Active | -0.028 | x1.4 |
| X3 EBIT / Active | 0.062 | x3.3 |
| X4 Capitalizare / Datorii | 4.763 | x0.6 |
| X5 Vanzari / Active | 0.528 | x1.0 |
Praguri Altman (1968): >2,99 sigur · 1,81–2,99 gri · <1,81 pericol de faliment
💪 Piotroski F-Score
8/9
PUTERNIC
✓ROA pozitiv3.83%
✓Cash flow operational pozitiv2.94B
✓ROA in crestere3.83% vs 2.93%
✓Cash flow > Profit net (calitate)2.94B vs 693.00M
✓Datorie pe termen lung in scadere16.5% vs 16.6% din active
✗Lichiditate curenta in crestere1.32 vs 1.90
✓Fara emisiune de actiuni noi259.1M vs 266.4M
✓Marja bruta in crestere75.7% vs 75.5%
✓Rotatia activelor in crestere0.53 vs 0.47
9 teste binare (Piotroski, 2000). 8–9 = putere financiara · 0–2 = slabiciune
⚖️ ROIC vs WACC
-1.91pp
LA COSTUL CAPITALULUI
| ROIC (randamentul capitalului) | 7.62% |
| WACC (costul capitalului) | 9.52% |
Ipoteze (la vedere):
Rata fara risc 4.2% (USD) · Beta 1.07 · Prima de risc 5.5%
Cost capitaluri proprii 10.11% · Cost datorie 2.98% · Impozit efectiv 31.3%
Metode publice: Altman, E. (1968), Journal of Finance · Piotroski, J. (2000), Journal of Accounting Research · ROIC/WACC prin CAPM.
Fiecare cifra isi arata componentele si pragurile — poti reface calculul manual.
📊 Estimări & consens analiști · Buy
Preț-țintă mediu analiști$201.85 (-0.5%)
interval $140.00 – $275.00
Buy 40 · Hold 38 · Sell 3
Estimări analiști (2031): venituri ~16.0 mld · profit net ~3.8 mld
📈 P/E & P/S istoric · față de propria istorie
P/E
media 590.9× · acum 67.5× · sub media proprie (mai ieftin)
P/S
media 10.2× · acum 4.8× · sub media proprie (mai ieftin)
🩳 Interes la vânzare în lipsă (short interest)
Short interest (% din float)7.4%
Acțiuni vândute în lipsă13 mil
Zile de acoperire (days to cover)4.7
Peste ~15%% = presiune mare / potențial short-squeeze. Valoare curentă; seria istorică bilunară necesită un flux de date dedicat.
🏛️ Fundamentale din rapoartele SEC · cu marcaje de calitate
| Trimestru | Venituri | Profit net | FCF |
|---|
| 2025-04-30 | 2.2 mld raportat | 68 mil raportat | 421 mil calculat |
| 2025-07-31 | 2.3 mld raportat | 228 mil raportat | 588 mil calculat |
| 2025-10-31 | 2.4 mld raportat | 252 mil raportat | 550 mil calculat |
| 2026-01-31 | 2.5 mld calculat | 145 mil calculat | 1.2 mld calculat |
| 2026-04-30 | 2.5 mld raportat | 222 mil raportat | 616 mil calculat |
| 2026-07-31 | 2.6 mld raportat | 632 mil raportat | 460 mil calculat |
raportat = valoare directă din 10-Q/10-K · calculat = derivat (ex. Q4 = an − 9 luni, sau flux trimestrial din cumulativ) · revizuit = valoare actualizată ulterior.
📊 Metrici Fundamentale
P/E TTM41.0
P/B TTM7.84
P/S TTM4.82
EV/EBITDA31.2
Gross Margin75.8%
Operating Margin12.0%
Net Margin12.3%
ROE16.8%
ROA7.9%
Debt/Equity0.58
Current Ratio0.91
FCF Yield5.8%
Dividend Yield—
Beta1.07