🤖 Analiza RadarScope AI
Analiza AI (verdict, bull case, bear case) este disponibila pe planurile Trader si Elite.
💡 Disponibil pe Trader / Elite
🐂 BULL CASE
Disponibil pe Trader / Elite
🐻 BEAR CASE
Disponibil pe Trader / Elite
TINE
Upgrade la Trader sau Elite pentru verdictul AI.
🏢 Profil companie — Visa Inc.
Visa Inc. este o companie de tehnologie care se concentrează pe facilitarea transferurilor digitale de fonduri la nivel global prin intermediul rețelei VisaNet, o platformă sofisticată de procesare a tranzacțiilor. Compania oferă o gamă largă de produse precum carduri de plată (Visa, Visa Electron, Interlink, VPAY, PLUS) și platforme digitale inovatoare, servind consumatori individuali, întreprinderi retail, instituții bancare, corporații și entități guvernamentale. Prin serviciile sale de valoare adăugată, Visa facilitează autorizarea, compensarea și lichidarea tranzacțiilor de plată pe piața globală.
Sector / industrieFinancial Services · Financial - Credit Services
CEORyan McInerney
Angajați34.100
SediuSan Francisco, US
Listată din2008-03-19
🧭 Direcție & planuri · rezumat AI, informativ
Compania se concentrează pe consolidarea pozițiilor sale ca lider în domeniul tehnologiilor de plată și pe extinderea soluțiilor de plată digitale prin parteneriate strategice la nivel regional. Dezvoltarea continuă a ecosistemului digital și îmbunătățirea eficienței și securității în transferurile de fonduri reprezintă priorități strategice, așa cum demonstrează și colaborarea cu Ooredoo în Qatar pentru optimizarea soluțiilor de plată.
La ce să fii atent: Evoluția reglementărilor privind industria plăților și concurența din sectorul fintech pot afecta modelul de business. De asemenea, securitatea și încrederea în platformele digitale rămân factori critici pentru menținerea avantajului competitiv în contextul unei transformări digitale accelerate.
👥 Conducere
| Peter Andreski | Senior Vice President, Global Corporate Controller & Chief Accounting Officer | 53 ani |
| Rajat Taneja | President of Technology | 62 ani · $4.600.880/an |
| Oliver Jenkyn | Group President of Global Markets | 53 ani |
| Christopher Suh | Chief Financial Officer | 56 ani · $3.148.478/an |
| Paul D. Fabara | Chief Risk & Client Services Officer | 60 ani · $2.633.779/an |
| Ryan McInerney | CEO & Director | 51 ani · $7.129.213/an |
| Kelly Mahon Tullier | Vice Chair, Chief People & Corporate Affairs Officer and Corporate Secretary | 60 ani · $3.162.473/an |
| Frank Cooper | Chief Marketing Officer | 62 ani |
📖 Indicatorii lui Lynch — concluzii rapide dupa Peter Lynch
PEG — P/E in contextul cresterii
CAM SCUMP
PEG 1.95 · cu dividend 1.87 · crestere EPS ~17.0%/an. Regula Lynch: ~1 corect, sub 0.5 foarte atractiv, peste 2 scump.
P/E vs istoria proprie si sectorul
P/E acum 33.0.
vs media proprie 5 ani (28.7): PESTE media sa
vs sector Financial Services (20.4): PESTE sector
Lynch: compara P/E cu propria istorie si media industriei, nu in absolut.
Procentul din vanzari (concentrare produs)
MODERAT CONCENTRAT
Data Processing Revenu 50% · Service 44% · International Transact 35% · Service, Other 10%
Lynch: un produs genial care aduce sub ~10% din venituri nu misca actiunea.
Cash si datorie
DATORIE NETA
Datorie neta pe actiune $4.27 (mai multa datorie decat cash).
Datorie/Capital 0.61 DATORIE MODERATA — decide supravietuirea in vremuri grele (esential la ciclice si turnarounds).
Tip datorie: OK — TERMEN LUNG — majoritar pe termen lung (obligatiuni = timp de manevra). Scurt $2.7B / Lung $19.4B.
Marje de profit
MARJE SOLIDE
Bruta 80.4% · Operationala 61.2% · Neta 51.2%. Marje mari — de regula castigatorul pe termen lung din industrie.
Inventare vs vanzari
FARA STOCURI
Firma fara stocuri semnificative (servicii / software) — indicatorul nu se aplica.
De ce o detii: Analiza AI (verdict, bull case, bear case) este disponibila pe planurile Trader si Elite.
Ce trebuie sa mearga bine: Disponibil pe Trader / Elite
Obstacole: Disponibil pe Trader / Elite
Lynch: daca nu poti explica coerent in 2 minute de ce o detii, nu o intelegi.
🔬 Analiza Fundamentala Avansata · an fiscal 2025-09-30
🏦 Altman Z-Score
8.93
ZONA SIGURA
| X1 Capital de lucru / Active | 0.027 | x1.2 |
| X2 Profit reportat / Active | 0.152 | x1.4 |
| X3 EBIT / Active | 0.249 | x3.3 |
| X4 Capitalizare / Datorii | 12.432 | x0.6 |
| X5 Vanzari / Active | 0.401 | x1.0 |
Praguri Altman (1968): >2,99 sigur · 1,81–2,99 gri · <1,81 pericol de faliment
💪 Piotroski F-Score
6/9
ACCEPTABIL
✓ROA pozitiv20.13%
✓Cash flow operational pozitiv23.06B
✗ROA in crestere20.13% vs 20.89%
✓Cash flow > Profit net (calitate)23.06B vs 20.06B
✓Datorie pe termen lung in scadere19.7% vs 22.0% din active
✗Lichiditate curenta in crestere1.08 vs 1.28
✓Fara emisiune de actiuni noi1925.2M vs 1972.5M
✗Marja bruta in crestere80.4% vs 80.4%
✓Rotatia activelor in crestere0.40 vs 0.38
9 teste binare (Piotroski, 2000). 8–9 = putere financiara · 0–2 = slabiciune
⚖️ ROIC vs WACC
+36.51pp
CREEAZA VALOARE
| ROIC (randamentul capitalului) | 44.75% |
| WACC (costul capitalului) | 8.23% |
Ipoteze (la vedere):
Rata fara risc 4.2% (USD) · Beta 0.77 · Prima de risc 5.5%
Cost capitaluri proprii 8.44% · Cost datorie 2.34% · Impozit efectiv 17.1%
Metode publice: Altman, E. (1968), Journal of Finance · Piotroski, J. (2000), Journal of Accounting Research · ROIC/WACC prin CAPM.
Fiecare cifra isi arata componentele si pragurile — poti reface calculul manual.
📊 Estimări & consens analiști · Buy
Preț-țintă mediu analiști$444.11 (+8.2%)
interval $405.00 – $480.00
Buy 53 · Hold 9
Estimări analiști (2031): venituri ~74.2 mld · profit net ~41.0 mld
📈 P/E & P/S istoric · față de propria istorie
P/E
media 32.0× · acum 28.9× · în linie cu media proprie
P/S
media 16.0× · acum 13.2× · sub media proprie (mai ieftin)
🩳 Interes la vânzare în lipsă (short interest)
Short interest (% din float)1.2%
Acțiuni vândute în lipsă21 mil
Zile de acoperire (days to cover)3.2
Peste ~15%% = presiune mare / potențial short-squeeze. Valoare curentă; seria istorică bilunară necesită un flux de date dedicat.
🏛️ Fundamentale din rapoartele SEC · cu marcaje de calitate
| Trimestru | Venituri | Profit net | FCF |
|---|
| 2024-12-31 | 9.5 mld raportat | 5.1 mld raportat | 5.1 mld calculat |
| 2025-03-31 | 9.6 mld raportat | 4.6 mld raportat | 4.4 mld calculat |
| 2025-06-30 | 10.2 mld raportat | 5.3 mld raportat | 6.3 mld calculat |
| 2025-09-30 | 10.7 mld calculat | 5.1 mld calculat | 5.8 mld calculat |
| 2025-12-31 | 10.9 mld raportat | 5.9 mld raportat | 6.4 mld calculat |
| 2026-03-31 | 11.2 mld raportat | 6.0 mld raportat | 2.6 mld calculat |
raportat = valoare directă din 10-Q/10-K · calculat = derivat (ex. Q4 = an − 9 luni, sau flux trimestrial din cumulativ) · revizuit = valoare actualizată ulterior.
📊 Metrici Fundamentale
P/E TTM33.0
P/B TTM19.54
P/S TTM16.72
EV/EBITDA25.6
Gross Margin80.4%
Operating Margin61.2%
Net Margin51.2%
ROE64.5%
ROA24.9%
Debt/Equity0.61
Current Ratio0.97
FCF Yield2.9%
Dividend Yield0.65%
Beta0.77