🤖 Analiza RadarScope AI
Analiza AI (verdict, bull case, bear case) este disponibila pe planurile Trader si Elite.
💡 Disponibil pe Trader / Elite
🐂 BULL CASE
Disponibil pe Trader / Elite
🐻 BEAR CASE
Disponibil pe Trader / Elite
TINE
Upgrade la Trader sau Elite pentru verdictul AI.
🏢 Profil companie — Silvercrest Asset Management Group Inc.
Silvercrest Asset Management Group Inc. este o organizație de servicii financiare specializată în gestionarea averii, oferind servicii de consultanță financiară și soluții complete de family office către clienți din Statele Unite. Compania servește persoane cu avere ultra-ridicată și familiile acestora, inclusiv trusturi, fundații și alți investitori instituționali, gestionând totodată fonduri multi-manager și diverse vehicule de investiții.
Sector / industrieFinancial Services · Asset Management
CEORichard R. Hough
Angajați173
SediuNew York City, US
Listată din2013-06-27
🧭 Direcție & planuri · rezumat AI, informativ
Compania se concentrează pe extinderea serviciilor de gestionare averii și consolidarea poziției sale pe piața clienților cu avere ultra-ridicată din Statele Unite. Dezvoltarea se orientează către oferirea de soluții comprehensive și personalizate în domeniul wealth management și al serviciilor de family office.
La ce să fii atent: Evolutia pieței de capital și performanța portofoliilor de investiții sunt factori critici pentru retenția și creșterea clienților. Concurența crescândă în sectorul wealth management și schimbările în mediul de reglementare financiară pot influența operațiunile și profitabilitatea companiei.
👥 Conducere
| Richard R. Hough | Chief Executive Officer, President & Chairman | 56 ani · $2.439.647/an |
| Scott Andrew Gerard | Chief Financial Officer | 58 ani · $1.611.802/an |
| Rohan Kalyanpur | Chief Technology Officer & Director | |
| John Allen Gray | MD, Head of Institutional Business & Non-Independent Director | 65 ani · $1.800.902/an |
| Matthew Arpano | Managing Director & Portfolio Manager | 57 ani · $3.545.411/an |
| Lorena Cardenas | Partner, Director & Deputy Chief Compliance Officer | |
📖 Indicatorii lui Lynch — concluzii rapide dupa Peter Lynch
PEG — P/E in contextul cresterii
N/A
PEG indisponibil (profit in scadere). PEG-ul Lynch nu se aplica firmelor fara profit sau cu profit in scadere.
P/E vs istoria proprie si sectorul
P/E acum 94.6.
vs media proprie 5 ani (16.9): PESTE media sa
vs sector Financial Services (20.2): PESTE sector
Lynch: compara P/E cu propria istorie si media industriei, nu in absolut.
Procentul din vanzari (concentrare produs)
CONCENTRAT PE 1 PRODUS
Family Office Services 100%
Lynch: un produs genial care aduce sub ~10% din venituri nu misca actiunea.
Cash si datorie
CASH NET POZITIV
Cash net pe actiune $5.12 (~46% din pret e deja acoperit de bani lichizi).
Tip datorie: OK — TERMEN LUNG — majoritar pe termen lung (obligatiuni = timp de manevra). Scurt $4.0M / Lung $0.00.
Marje de profit
MARJE SUBTIRI
Bruta 46.9% · Operationala 2.5% · Neta 2.2%. Marje mici — dar intr-o redresare de ciclu, tocmai firma cu marje mici are cea mai exploziva crestere procentuala a profitului.
Inventare vs vanzari
FARA STOCURI
Firma fara stocuri semnificative (servicii / software) — indicatorul nu se aplica.
De ce o detii: Analiza AI (verdict, bull case, bear case) este disponibila pe planurile Trader si Elite.
Ce trebuie sa mearga bine: Disponibil pe Trader / Elite
Obstacole: Disponibil pe Trader / Elite
Lynch: daca nu poti explica coerent in 2 minute de ce o detii, nu o intelegi.
🔬 Analiza Fundamentala Avansata · an fiscal 2025-12-31
🏦 Altman Z-Score
2.3
ZONA GRI
| X1 Capital de lucru / Active | 0.287 | x1.2 |
| X2 Profit reportat / Active | 0.251 | x1.4 |
| X3 EBIT / Active | 0.067 | x3.3 |
| X4 Capitalizare / Datorii | 1.048 | x0.6 |
| X5 Vanzari / Active | 0.752 | x1.0 |
Praguri Altman (1968): >2,99 sigur · 1,81–2,99 gri · <1,81 pericol de faliment
💪 Piotroski F-Score
6/9
ACCEPTABIL
✓ROA pozitiv2.93%
✓Cash flow operational pozitiv18.61M
✗ROA in crestere2.93% vs 4.90%
✓Cash flow > Profit net (calitate)18.61M vs 4.88M
✓Datorie pe termen lung in scadere0.0% vs 0.0% din active
✗Lichiditate curenta in crestere6.76 vs 41.87
✓Fara emisiune de actiuni noi7.8M vs 9.4M
✗Marja bruta in crestere33.0% vs 38.0%
✓Rotatia activelor in crestere0.75 vs 0.64
9 teste binare (Piotroski, 2000). 8–9 = putere financiara · 0–2 = slabiciune
⚖️ ROIC vs WACC
+20.76pp
CREEAZA VALOARE
| ROIC (randamentul capitalului) | 27.04% |
| WACC (costul capitalului) | 6.29% |
Ipoteze (la vedere):
Rata fara risc 4.2% (USD) · Beta 0.66 · Prima de risc 5.5%
Cost capitaluri proprii 7.84% · Cost datorie 1.0% · Impozit efectiv 27.0%
Metode publice: Altman, E. (1968), Journal of Finance · Piotroski, J. (2000), Journal of Accounting Research · ROIC/WACC prin CAPM.
Fiecare cifra isi arata componentele si pragurile — poti reface calculul manual.
📊 Estimări & consens analiști · Buy
Buy 3
Estimări analiști (2030): venituri ~167 mil · profit net ~19 mil
📈 P/E & P/S istoric · față de propria istorie
P/E
media 13.8× · acum 27.1× · peste media proprie (mai scump)
P/S
media 1.3× · acum 1.1× · sub media proprie (mai ieftin)
🩳 Interes la vânzare în lipsă (short interest)
Short interest (% din float)5.9%
Acțiuni vândute în lipsă379375
Zile de acoperire (days to cover)3.5
Peste ~15%% = presiune mare / potențial short-squeeze. Valoare curentă; seria istorică bilunară necesită un flux de date dedicat.
🏛️ Fundamentale din rapoartele SEC · cu marcaje de calitate
| Trimestru | Venituri | Profit net | FCF |
|---|
| 2025-03-31 | 31 mil raportat | 2 mil raportat | -25 mil calculat |
| 2025-06-30 | 31 mil raportat | 2 mil raportat | 13 mil calculat |
| 2025-09-30 | 31 mil raportat | 618000 raportat | 14 mil calculat |
| 2025-12-31 | 32 mil raportat | -120000 revizuit | 13 mil calculat |
| 2026-03-31 | 31 mil raportat | 237000 raportat | -31 mil calculat |
| 2026-06-30 | 31 mil raportat | 170000 raportat | 13 mil calculat |
raportat = valoare directă din 10-Q/10-K · calculat = derivat (ex. Q4 = an − 9 luni, sau flux trimestrial din cumulativ) · revizuit = valoare actualizată ulterior.
📊 Metrici Fundamentale
P/E TTM94.6
P/B TTM1.92
P/S TTM0.69
EV/EBITDA10.2
Gross Margin46.9%
Operating Margin2.5%
Net Margin2.2%
ROE5.9%
ROA1.9%
Debt/Equity—
Current Ratio—
FCF Yield10.0%
Dividend Yield7.53%
Beta0.66