🤖 Analiza RadarScope AI
Analiza AI (verdict, bull case, bear case) este disponibila pe planurile Trader si Elite.
💡 Disponibil pe Trader / Elite
🐂 BULL CASE
Disponibil pe Trader / Elite
🐻 BEAR CASE
Disponibil pe Trader / Elite
TINE
Upgrade la Trader sau Elite pentru verdictul AI.
🏢 Profil companie — Mastercard Incorporated
Mastercard Incorporated este o companie globală de tehnologie care se specializează în procesarea tranzacțiilor și furnizarea de soluții de plată integrate. Portofoliul său include servicii de autorizare, clearing și settlement, precum și instrumente pentru plăți cu credit amânat, cartele prepay, soluții comerciale și programe de loialitate. Compania servește o bază largă de clienți: titulari de conturi, comercianți, instituții financiare, guverne și organizații.
Sector / industrieFinancial Services · Financial - Credit Services
CEOMichael Miebach
Angajați39.800
SediuPurchase, US
Listată din2006-05-25
🧭 Direcție & planuri · rezumat AI, informativ
Compania se concentrează pe extinderea ecosistemului de plăți prin soluții avansate în domenii precum securitatea cibernetică, inteligența tranzacțională și platformele de open banking și identitate digitală. Dezvoltă și oferă instrumente analitice și de consulting pentru comercianții online, evidențiind orientarea către digitalizare și servicii valoare adăugată. Investește în tehnologii de procesare a datelor consumatorilor și comercianților pentru a oferi insight-uri propriețare.
La ce să fii atent: Compania operează în sectorul serviciilor financiare și de procesare de plăți, care este sensibil la reglementări și schimbări în preferințele de plată ale consumatorilor. Riscurile generale includ evoluția legislației în materia datelor personale, competiția din ecosistemul de plăți și adaptarea la noi tehnologii de plată și digitale.
👥 Conducere
| Michael Miebach | Chief Executive Officer, President & Director | 58 ani · $9.761.053/an |
| Devin Corr | Executive Vice President of Investor Relations | |
| Edward Grunde McLaughlin | President of Mastercard Technology & Chief Technology Officer | 60 ani · $2.064.752/an |
| Ling Hai | Chief Financial Officer | 55 ani · $3.326.275/an |
| Chris Mullett | Corporate Controller & Principal Accounting Officer | 52 ani |
| Richard R. Verma | Chief Administrative Officer | 53 ani · $2.189.490/an |
| Sachin Mehra | Chief Business Officer | 55 ani · $3.326.275/an |
| Linda Pistecchia Kirkpatrick | Chief Services Officer | 49 ani · $2.297.718/an |
📖 Indicatorii lui Lynch — concluzii rapide dupa Peter Lynch
PEG — P/E in contextul cresterii
CAM SCUMP
PEG 1.58 · cu dividend 1.54 · crestere EPS ~21.0%/an. Regula Lynch: ~1 corect, sub 0.5 foarte atractiv, peste 2 scump.
P/E vs istoria proprie si sectorul
P/E acum 33.2.
vs media proprie 5 ani (36.6): IN LINIE cu istoria
vs sector Financial Services (20.4): PESTE sector
Lynch: compara P/E cu propria istorie si media industriei, nu in absolut.
Procentul din vanzari (concentrare produs)
MODERAT CONCENTRAT
Payment Network 59% · Value-Added Services A 41%
Lynch: un produs genial care aduce sub ~10% din venituri nu misca actiunea.
Cash si datorie
DATORIE NETA
Datorie neta pe actiune $9.25 (mai multa datorie decat cash).
Datorie/Capital 3.54 DATORIE FOARTE MARE — decide supravietuirea in vremuri grele (esential la ciclice si turnarounds).
Tip datorie: OK — TERMEN LUNG — majoritar pe termen lung (obligatiuni = timp de manevra). Scurt $749.0M / Lung $18.3B.
Marje de profit
MARJE SOLIDE
Bruta 100.0% · Operationala 58.8% · Neta 46.7%. Marje mari — de regula castigatorul pe termen lung din industrie.
Inventare vs vanzari
FARA STOCURI
Firma fara stocuri semnificative (servicii / software) — indicatorul nu se aplica.
De ce o detii: Analiza AI (verdict, bull case, bear case) este disponibila pe planurile Trader si Elite.
Ce trebuie sa mearga bine: Disponibil pe Trader / Elite
Obstacole: Disponibil pe Trader / Elite
Lynch: daca nu poti explica coerent in 2 minute de ce o detii, nu o intelegi.
🔬 Analiza Fundamentala Avansata · an fiscal 2025-12-31
🏦 Altman Z-Score
11.16
ZONA SIGURA
| X1 Capital de lucru / Active | 0.015 | x1.2 |
| X2 Profit reportat / Active | 1.57 | x1.4 |
| X3 EBIT / Active | 0.356 | x3.3 |
| X4 Capitalizare / Datorii | 11.933 | x0.6 |
| X5 Vanzari / Active | 0.605 | x1.0 |
Praguri Altman (1968): >2,99 sigur · 1,81–2,99 gri · <1,81 pericol de faliment
💪 Piotroski F-Score
9/9
PUTERNIC
✓ROA pozitiv27.64%
✓Cash flow operational pozitiv17.65B
✓ROA in crestere27.64% vs 26.78%
✓Cash flow > Profit net (calitate)17.65B vs 14.97B
✓Datorie pe termen lung in scadere33.7% vs 36.3% din active
✓Lichiditate curenta in crestere1.03 vs 1.03
✓Fara emisiune de actiuni noi894.0M vs 913.4M
✓Marja bruta in crestere77.9% vs 76.3%
✓Rotatia activelor in crestere0.61 vs 0.59
9 teste binare (Piotroski, 2000). 8–9 = putere financiara · 0–2 = slabiciune
⚖️ ROIC vs WACC
+86.68pp
CREEAZA VALOARE
| ROIC (randamentul capitalului) | 96.16% |
| WACC (costul capitalului) | 9.48% |
Ipoteze (la vedere):
Rata fara risc 4.2% (USD) · Beta 1.0 · Prima de risc 5.5%
Cost capitaluri proprii 9.7% · Cost datorie 3.8% · Impozit efectiv 19.4%
Metode publice: Altman, E. (1968), Journal of Finance · Piotroski, J. (2000), Journal of Accounting Research · ROIC/WACC prin CAPM.
Fiecare cifra isi arata componentele si pragurile — poti reface calculul manual.
📊 Estimări & consens analiști · Buy
Preț-țintă mediu analiști$681.06 (+7.1%)
interval $597.00 – $740.00
Strong Buy 1 · Buy 51 · Hold 13
Estimări analiști (2030): venituri ~57.3 mld · profit net ~31.3 mld
📈 P/E & P/S istoric · față de propria istorie
P/E
media 38.7× · acum 34.5× · în linie cu media proprie
P/S
media 17.2× · acum 15.6× · în linie cu media proprie
🩳 Interes la vânzare în lipsă (short interest)
Short interest (% din float)0.8%
Acțiuni vândute în lipsă7 mil
Zile de acoperire (days to cover)2.3
Peste ~15%% = presiune mare / potențial short-squeeze. Valoare curentă; seria istorică bilunară necesită un flux de date dedicat.
🏛️ Fundamentale din rapoartele SEC · cu marcaje de calitate
| Trimestru | Venituri | Profit net | FCF |
|---|
| 2025-06-30 | 8.1 mld raportat | 3.7 mld raportat | 4.6 mld calculat |
| 2025-09-30 | 8.6 mld raportat | 3.9 mld raportat | 5.5 mld calculat |
| 2025-12-31 | 8.8 mld calculat | 4.1 mld calculat | 4.9 mld calculat |
| 2026-03-31 | 8.4 mld raportat | 3.9 mld raportat | 2.8 mld calculat |
| 2026-06-30 | 9.3 mld raportat | 4.4 mld raportat | 3.5 mld calculat |
| 2026-09-30 | 9.8 mld raportat | 4.6 mld raportat | 4.9 mld calculat |
raportat = valoare directă din 10-Q/10-K · calculat = derivat (ex. Q4 = an − 9 luni, sau flux trimestrial din cumulativ) · revizuit = valoare actualizată ulterior.
📊 Metrici Fundamentale
P/E TTM33.2
P/B TTM82.37
P/S TTM15.35
EV/EBITDA24.8
Gross Margin100.0%
Operating Margin58.8%
Net Margin46.7%
ROE252.9%
ROA29.2%
Debt/Equity3.54
Current Ratio1.01
FCF Yield2.8%
Dividend Yield0.55%
Beta0.76