🤖 Analiza RadarScope AI
Analiza AI (verdict, bull case, bear case) este disponibila pe planurile Trader si Elite.
💡 Disponibil pe Trader / Elite
🐂 BULL CASE
Disponibil pe Trader / Elite
🐻 BEAR CASE
Disponibil pe Trader / Elite
TINE
Upgrade la Trader sau Elite pentru verdictul AI.
🏢 Profil companie — JPMorgan Chase & Co.
JPMorgan Chase & Co. este o bancă și holding financiar care operează pe mai multe segmente: servicii bancare pentru consumatori (depozite, credite ipotecare, carduri de credit), servicii bancare comerciale și de investiții (advisory, capital raising, prime brokerage), și servicii de gestionare a averii și activelor. Compania servește o clientelă diversificată, de la consumatori și mici afaceri la corporații mari, instituții financiare și clienți cu patrimoniu ridicat, prin intermediul unei rețele de sucursale bancare, ATM-uri și servicii digitale.
Sector / industrieFinancial Services · Banks - Diversified
CEOJamie Dimon
Angajați320.560
SediuNew York, US
Listată din1980-03-17
🧭 Direcție & planuri · rezumat AI, informativ
Compania se concentrează pe expansiune în serviciile digitale și pe consolidarea pozițiilor în investiții și gestionarea averii. Dezvoltă soluții pentru piețele de capital, servicii de advisory corporate și produse de gestionare a patrimoniului destinat clientelei high-net-worth, în timp ce menține o prezență globală în segmentele de finanțare și tranzacționare.
La ce să fii atent: Să fii atent la evoluția ratelor de dobândă și la comprimarea marjelor nete, precum și la presiuni reglementare în sectorul financiar. De asemenea, volatilitatea piețelor de capital și condițiile macroeconomice generale pot afecta semnificativ performanța companiei.
👥 Conducere
| Mary Callahan Erdoes | Chief Executive Officer of Asset & Wealth Management and Executive Vice President | 59 ani · $13.000.000/an |
| James Dimon | Chairman & Chief Executive Officer | 70 ani · $8.087.852/an |
| Eugene Davy | Co-Founder & Head of Investment Banking of EMEA | |
| Daniel Eduardo Pinto | Vice Chairman | 63 ani · $6.616.871/an |
| Jeremy Barnum | Executive Vice President & Chief Financial Officer | 53 ani · $8.400.000/an |
| Troy Larry Rohrbaugh | CEO of Consumer & Community Banking and Co-President | 56 ani · $11.608.676/an |
| Douglas Petno | CEO of the Commercial & Investment Bank and Co-President | 60 ani · $11.631.825/an |
| Jennifer A. Piepszak | Chief Operating Officer | 55 ani · $7.855.000/an |
📖 Indicatorii lui Lynch — concluzii rapide dupa Peter Lynch
PEG — P/E in contextul cresterii
ATRACTIV
PEG 0.81 · cu dividend 0.73 · crestere EPS ~17.7%/an. Regula Lynch: ~1 corect, sub 0.5 foarte atractiv, peste 2 scump.
P/E vs istoria proprie si sectorul
P/E acum 14.2.
vs media proprie 5 ani (12.0): PESTE media sa
vs sector Financial Services (20.4): SUB sector
Lynch: compara P/E cu propria istorie si media industriei, nu in absolut.
Procentul din vanzari (concentrare produs)
MODERAT CONCENTRAT
Commercial And Investm 43% · Consumer & Community B 42% · Asset and Wealth Manag 13% · Segment Reporting, Rec 4%
Lynch: un produs genial care aduce sub ~10% din venituri nu misca actiunea.
Cash si datorie
CASH NET POZITIV
Cash net pe actiune $202.16 (~60% din pret e deja acoperit de bani lichizi).
Datorie/Capital 3.32 DATORIE FOARTE MARE — decide supravietuirea in vremuri grele (esential la ciclice si turnarounds).
Tip datorie: OK — TERMEN LUNG — majoritar pe termen lung (obligatiuni = timp de manevra). Scurt $508.4B / Lung $434.0B.
Marje de profit
MARJE SOLIDE
Bruta 63.2% · Operationala 28.2% · Neta 21.9%. Marje mari — de regula castigatorul pe termen lung din industrie.
Inventare vs vanzari
FARA STOCURI
Firma fara stocuri semnificative (servicii / software) — indicatorul nu se aplica.
De ce o detii: Analiza AI (verdict, bull case, bear case) este disponibila pe planurile Trader si Elite.
Ce trebuie sa mearga bine: Disponibil pe Trader / Elite
Obstacole: Disponibil pe Trader / Elite
Lynch: daca nu poti explica coerent in 2 minute de ce o detii, nu o intelegi.
🔬 Analiza Fundamentala Avansata · an fiscal 2025-12-31
🏦 Altman Z-Score
0.31
ZONA DE PERICOL
| X1 Capital de lucru / Active | 0.0 | x1.2 |
| X2 Profit reportat / Active | 0.094 | x1.4 |
| X3 EBIT / Active | 0.0 | x3.3 |
| X4 Capitalizare / Datorii | 0.222 | x0.6 |
| X5 Vanzari / Active | 0.041 | x1.0 |
Praguri Altman (1968): >2,99 sigur · 1,81–2,99 gri · <1,81 pericol de faliment
💪 Piotroski F-Score
3/9
SLAB
✓ROA pozitiv1.29%
✗Cash flow operational pozitiv-147.78B
✗ROA in crestere1.29% vs 1.46%
✗Cash flow > Profit net (calitate)-147.78B vs 57.05B
✓Datorie pe termen lung in scadere9.8% vs 10.0% din active
✗Lichiditate curenta in cresteren/a
✓Fara emisiune de actiuni noi2696.3M vs 2797.6M
✗Marja bruta in cresteren/a
✗Rotatia activelor in crestere0.04 vs 0.04
9 teste binare (Piotroski, 2000). 8–9 = putere financiara · 0–2 = slabiciune
Metode publice: Altman, E. (1968), Journal of Finance · Piotroski, J. (2000), Journal of Accounting Research · ROIC/WACC prin CAPM.
Fiecare cifra isi arata componentele si pragurile — poti reface calculul manual.
📊 Estimări & consens analiști · Buy
Preț-țintă mediu analiști$373.36 (+9.9%)
interval $312.00 – $425.00
Strong Buy 1 · Buy 31 · Hold 27 · Sell 2
Estimări analiști (2028): venituri ~227.8 mld · profit net ~70.0 mld
📈 P/E & P/S istoric · față de propria istorie
P/E
media 12.3× · acum 16.1× · peste media proprie (mai scump)
P/S
media 2.9× · acum 3.2× · în linie cu media proprie
🩳 Interes la vânzare în lipsă (short interest)
Short interest (% din float)0.9%
Acțiuni vândute în lipsă24 mil
Zile de acoperire (days to cover)3.0
Peste ~15%% = presiune mare / potențial short-squeeze. Valoare curentă; seria istorică bilunară necesită un flux de date dedicat.
🏛️ Fundamentale din rapoartele SEC · cu marcaje de calitate
| Trimestru | Venituri | Profit net | FCF |
|---|
| 2025-03-31 | – – | 14.6 mld raportat | – – |
| 2025-06-30 | – – | 15.0 mld raportat | – – |
| 2025-09-30 | – – | 14.4 mld raportat | – – |
| 2025-12-31 | – – | 13.0 mld calculat | – – |
| 2026-03-31 | – – | 16.5 mld raportat | – – |
| 2026-06-30 | – – | 21.2 mld raportat | – – |
raportat = valoare directă din 10-Q/10-K · calculat = derivat (ex. Q4 = an − 9 luni, sau flux trimestrial din cumulativ) · revizuit = valoare actualizată ulterior.
📊 Metrici Fundamentale
P/E TTM14.2
P/B TTM2.44
P/S TTM2.99
EV/EBITDA19.6
Gross Margin63.2%
Operating Margin28.2%
Net Margin21.9%
ROE17.9%
ROA1.3%
Debt/Equity3.32
Current Ratio0.83
FCF Yield-13.0%
Dividend Yield1.81%
Beta1.01