🤖 Analiza RadarScope AI
Analiza AI (verdict, bull case, bear case) este disponibila pe planurile Trader si Elite.
💡 Disponibil pe Trader / Elite
🐂 BULL CASE
Disponibil pe Trader / Elite
🐻 BEAR CASE
Disponibil pe Trader / Elite
TINE
Upgrade la Trader sau Elite pentru verdictul AI.
🏢 Profil companie — The Goldman Sachs Group, Inc.
The Goldman Sachs Group este o firmă globală de servicii financiare care oferă soluții integrate în domenii precum banking de investiții, tranzacționare pe piețele globale, gestiune de active și servicii de wealth management. Compania servește corporații, instituții financiare, guverne și persoane fizice, fiind organizată în patru diviziuni principale: Investment Banking, Global Markets, Asset Management și Consumer & Wealth Management. Portofoliul de servicii include consultanță pentru fuziuni și achiziții, underwriting de valori mobiliare, tranzacționare de instrumente financiare, gestiune de investiții pe diverse clase de active și servicii de planificare financiară.
Sector / industrieFinancial Services · Financial - Capital Markets
CEODavid Michael Solomon
Angajați47.400
SediuNew York City, US
Listată din1999-05-04
🧭 Direcție & planuri · rezumat AI, informativ
Goldman Sachs se concentrează pe consolidarea poziției sale ca intermediar global de capital și gestionar de active, servind o bază largă de clienți instituționali și persoane fizice. Compania se dezvoltă în segmente precum private equity, real estate, credit funds și servicii digitale de wealth management, aliniindu-se la tendințele piețelor de capital și la cererea crescândă pentru soluții de investiții diversificate.
La ce să fii atent: Să urmărești volatilitatea piețelor de capital și condițiile de creditare, care influențează direct activitățile de tranzacționare și underwriting. De asemenea, reglementarea din industria serviciilor financiare și presiunile pe marginele de profit din segmentul de tranzacționare sunt factori de risc semnificativi pentru evoluția performanței.
👥 Conducere
| David Solomon | Chairman & Chief Executive Officer | 64 ani · $13.603.719/an |
| John E. Waldron | President, Chief Operating Officer & Director | 56 ani · $16.957.886/an |
| John F. W. Rogers | Executive Vice President, Lead Director & Secretary to the Board of Directors | 69 ani · $8.431.660/an |
| Denis Coleman | Chief Financial Officer | 51 ani · $11.829.259/an |
| J. D. Gardner | Director | |
| Francois-Xavier De Mallmann | Chair of Goldman Sachs EMEA & Chair of Investment Banking. | |
| Marco Argenti | Partner & Chief Information Officer | |
| Michael J. Richman | Chief Compliance Officer | |
📖 Indicatorii lui Lynch — concluzii rapide dupa Peter Lynch
PEG — P/E in contextul cresterii
ATRACTIV
PEG 0.84 · cu dividend 0.75 · crestere EPS ~15.7%/an. Regula Lynch: ~1 corect, sub 0.5 foarte atractiv, peste 2 scump.
P/E vs istoria proprie si sectorul
P/E acum 13.2.
vs media proprie 5 ani (13.0): IN LINIE cu istoria
vs sector Financial Services (20.4): SUB sector
Lynch: compara P/E cu propria istorie si media industriei, nu in absolut.
Procentul din vanzari (concentrare produs)
CONCENTRAT PE 1 PRODUS
Global Markets 71% · Investment Management 29% · Platform Solutions 0%
Lynch: un produs genial care aduce sub ~10% din venituri nu misca actiunea.
Cash si datorie
CASH NET POZITIV
Cash net pe actiune $58.94 (~6% din pret e deja acoperit de bani lichizi).
Datorie/Capital 6.71 DATORIE FOARTE MARE — decide supravietuirea in vremuri grele (esential la ciclice si turnarounds).
Tip datorie: OK — TERMEN LUNG — majoritar pe termen lung (obligatiuni = timp de manevra). Scurt $311.2B / Lung $296.2B.
Marje de profit
MARJE SOLIDE
Bruta 57.5% · Operationala 25.0% · Neta 18.0%. Marje mari — de regula castigatorul pe termen lung din industrie.
Inventare vs vanzari
FARA STOCURI
Firma fara stocuri semnificative (servicii / software) — indicatorul nu se aplica.
De ce o detii: Analiza AI (verdict, bull case, bear case) este disponibila pe planurile Trader si Elite.
Ce trebuie sa mearga bine: Disponibil pe Trader / Elite
Obstacole: Disponibil pe Trader / Elite
Lynch: daca nu poti explica coerent in 2 minute de ce o detii, nu o intelegi.
🔬 Analiza Fundamentala Avansata · an fiscal 2025-12-31
🏦 Altman Z-Score
0.26
ZONA DE PERICOL
| X1 Capital de lucru / Active | 0.0 | x1.2 |
| X2 Profit reportat / Active | 0.091 | x1.4 |
| X3 EBIT / Active | 0.0 | x3.3 |
| X4 Capitalizare / Datorii | 0.16 | x0.6 |
| X5 Vanzari / Active | 0.032 | x1.0 |
Praguri Altman (1968): >2,99 sigur · 1,81–2,99 gri · <1,81 pericol de faliment
💪 Piotroski F-Score
4/9
SLAB
✓ROA pozitiv0.95%
✗Cash flow operational pozitiv-45.15B
✓ROA in crestere0.95% vs 0.85%
✗Cash flow > Profit net (calitate)-45.15B vs 17.18B
✗Datorie pe termen lung in scadere16.4% vs 14.9% din active
✗Lichiditate curenta in cresteren/a
✓Fara emisiune de actiuni noi296.5M vs 310.7M
✗Marja bruta in cresteren/a
✓Rotatia activelor in crestere0.03 vs 0.03
9 teste binare (Piotroski, 2000). 8–9 = putere financiara · 0–2 = slabiciune
Metode publice: Altman, E. (1968), Journal of Finance · Piotroski, J. (2000), Journal of Accounting Research · ROIC/WACC prin CAPM.
Fiecare cifra isi arata componentele si pragurile — poti reface calculul manual.
📊 Estimări & consens analiști · Hold
Preț-țintă mediu analiști$1130.75 (+21.9%)
interval $942.00 – $1325.00
Buy 23 · Hold 29 · Sell 3
Estimări analiști (2029): venituri ~80.5 mld · profit net ~26.7 mld
📈 P/E & P/S istoric · față de propria istorie
P/E
media 11.6× · acum 16.9× · peste media proprie (mai scump)
P/S
media 1.7× · acum 2.2× · peste media proprie (mai scump)
🩳 Interes la vânzare în lipsă (short interest)
Short interest (% din float)2.4%
Acțiuni vândute în lipsă7 mil
Zile de acoperire (days to cover)2.8
Peste ~15%% = presiune mare / potențial short-squeeze. Valoare curentă; seria istorică bilunară necesită un flux de date dedicat.
🏛️ Fundamentale din rapoartele SEC · cu marcaje de calitate
| Trimestru | Venituri | Profit net | FCF |
|---|
| 2025-03-31 | – – | 4.7 mld raportat | -37.7 mld calculat |
| 2025-06-30 | – – | 3.7 mld raportat | 5.2 mld calculat |
| 2025-09-30 | – – | 4.1 mld raportat | 2.1 mld calculat |
| 2025-12-31 | – – | 4.6 mld calculat | -16.8 mld calculat |
| 2026-03-31 | – – | 5.6 mld raportat | -32.4 mld calculat |
| 2026-06-30 | – – | 6.6 mld raportat | 5.6 mld calculat |
raportat = valoare directă din 10-Q/10-K · calculat = derivat (ex. Q4 = an − 9 luni, sau flux trimestrial din cumulativ) · revizuit = valoare actualizată ulterior.
📊 Metrici Fundamentale
P/E TTM13.2
P/B TTM2.20
P/S TTM2.19
EV/EBITDA28.2
Gross Margin57.5%
Operating Margin25.0%
Net Margin18.0%
ROE17.9%
ROA1.0%
Debt/Equity6.71
Current Ratio0.95
FCF Yield-16.2%
Dividend Yield1.94%
Beta1.28