🤖 Analiza RadarScope AI
Analiza AI (verdict, bull case, bear case) este disponibila pe planurile Trader si Elite.
💡 Disponibil pe Trader / Elite
🐂 BULL CASE
Disponibil pe Trader / Elite
🐻 BEAR CASE
Disponibil pe Trader / Elite
TINE
Upgrade la Trader sau Elite pentru verdictul AI.
🏢 Profil companie — Corebridge Financial, Inc.
Corebridge Financial, Inc. este o companie de servicii financiare care se specializa în soluții de pensionare și asigurări, cu operațiuni principale în Statele Unite și o prezență internațională. Ofertele principale includ anuități (fixe, indexate și variabile), fonduri mutuale, servicii de administrare a planurilor de pensionare pentru angajatori, asigurări de viață și soluții specialized pentru piețele instituționale. Clienții săi cuprind persoane fizice, angajatori, instituții financiare și segmente de high-net-worth.
Sector / industrieFinancial Services · Asset Management
CEOMarc Costantini
Angajați4.800
SediuHouston, US
Listată din2022-09-16
🧭 Direcție & planuri · rezumat AI, informativ
Compania se concentrează pe consolidarea portofoliului său de produse de pensionare și asigurări pe piața americană, cu extinderea selectivă în piețe internaționale precum Regatul Unit și Irlanda. Direcția strategică se orientează către servicii de valoare adăugată, inclusiv planificarea financiară, soluții advisory și produse specialized pentru segmente instituționale, în contextul cererii crescânde pentru soluții de protecție și pensionare.
La ce să fii atent: Catalizatorii de urmărit includ evoluția mediului ratelor de dobândă și performanța piețelor de capital, care influențează valuarea produselor de anuități și randamentul investițiilor. De asemenea, mediul regulatoriu din sectorul serviciilor financiare și asigurărilor, precum și performanța companiei-mamă AIG, pot avea impact semnificativ asupra operațiunilor și strategiei Corebridge Financial.
👥 Conducere
| Marc Costantini | President, Chief Executive Officer & Director | 57 ani · $5.840.762/an |
| David Ditillo | Chief Information Officer & Executive Vice President | 50 ani |
| Jonathan Joseph Novak | EVP, President of Institutional Markets and Head of Balance Sheet Risk Mgmt. & Reinsurance | 54 ani · $2.058.773/an |
| Elizabeth Palmer | Chief Marketing & Communications Officer and Executive Vice President | 62 ani |
| Lisa Michele Longino | Executive Vice President & Chief Investment Officer | 59 ani · $2.495.773/an |
| Terri Nowak Fiedler | Executive Vice President & President of Retirement Services | 62 ani · $1.668.373/an |
| Christopher Brian Smith | Executive VP & COO | 57 ani |
| Christopher Peter Filiaggi | Interim CFO & Chief Accounting Officer | 44 ani |
📖 Indicatorii lui Lynch — concluzii rapide dupa Peter Lynch
PEG — P/E in contextul cresterii
N/A
PEG indisponibil (profit negativ). PEG-ul Lynch nu se aplica firmelor fara profit sau cu profit in scadere.
P/E vs istoria proprie si sectorul
P/E acum 20.1.
vs media proprie 5 ani (6.0): PESTE media sa
vs sector Financial Services (20.4): IN LINIE cu sectorul
Lynch: compara P/E cu propria istorie si media industriei, nu in absolut.
Procentul din vanzari (concentrare produs)
CONCENTRAT PE 1 PRODUS
Corporate and Other 100%
Lynch: un produs genial care aduce sub ~10% din venituri nu misca actiunea.
Cash si datorie
CASH NET POZITIV
Cash net pe actiune $124.80 (~362% din pret e deja acoperit de bani lichizi).
Datorie/Capital 1.02 DATORIE MARE — decide supravietuirea in vremuri grele (esential la ciclice si turnarounds).
Tip datorie: OK — TERMEN LUNG — majoritar pe termen lung (obligatiuni = timp de manevra). Scurt $0.00 / Lung $10.9B.
Marje de profit
MARJE MEDII
Bruta 86.7% · Operationala 11.5% · Neta 9.6%. Marje decente.
Inventare vs vanzari
FARA STOCURI
Firma fara stocuri semnificative (servicii / software) — indicatorul nu se aplica.
De ce o detii: Analiza AI (verdict, bull case, bear case) este disponibila pe planurile Trader si Elite.
Ce trebuie sa mearga bine: Disponibil pe Trader / Elite
Obstacole: Disponibil pe Trader / Elite
Lynch: daca nu poti explica coerent in 2 minute de ce o detii, nu o intelegi.
🔬 Analiza Fundamentala Avansata · an fiscal 2025-12-31
🏦 Altman Z-Score
0.13
ZONA DE PERICOL
| X1 Capital de lucru / Active | 0.0 | x1.2 |
| X2 Profit reportat / Active | 0.044 | x1.4 |
| X3 EBIT / Active | 0.0 | x3.3 |
| X4 Capitalizare / Datorii | 0.038 | x0.6 |
| X5 Vanzari / Active | 0.044 | x1.0 |
Praguri Altman (1968): >2,99 sigur · 1,81–2,99 gri · <1,81 pericol de faliment
💪 Piotroski F-Score
4/9
SLAB
✗ROA pozitiv-0.09%
✓Cash flow operational pozitiv2.02B
✗ROA in crestere-0.09% vs 0.57%
✓Cash flow > Profit net (calitate)2.02B vs -366.00M
✓Datorie pe termen lung in scadere2.6% vs 2.9% din active
✗Lichiditate curenta in cresteren/a
✓Fara emisiune de actiuni noi496.4M vs 561.5M
✗Marja bruta in cresteren/a
✗Rotatia activelor in crestere0.04 vs 0.05
9 teste binare (Piotroski, 2000). 8–9 = putere financiara · 0–2 = slabiciune
⚖️ ROIC vs WACC
-7.31pp
DISTRUGE VALOARE
| ROIC (randamentul capitalului) | 0.04% |
| WACC (costul capitalului) | 7.34% |
Ipoteze (la vedere):
Rata fara risc 4.2% (USD) · Beta 1.0 · Prima de risc 5.5%
Cost capitaluri proprii 9.72% · Cost datorie 5.06% · Impozit efectiv 21.0%
Metode publice: Altman, E. (1968), Journal of Finance · Piotroski, J. (2000), Journal of Accounting Research · ROIC/WACC prin CAPM.
Fiecare cifra isi arata componentele si pragurile — poti reface calculul manual.
📊 Estimări & consens analiști · Buy
Preț-țintă mediu analiști$40.33 (+17.1%)
interval $36.00 – $45.00
Buy 13 · Hold 5
Estimări analiști (2029): venituri ~24.9 mld · profit net ~4.1 mld
📈 P/E & P/S istoric · față de propria istorie
P/E
media 14.7× · acum -44.4× · sub media proprie (mai ieftin)
P/S
media 3.6× · acum 5.6× · peste media proprie (mai scump)
🩳 Interes la vânzare în lipsă (short interest)
Short interest (% din float)5.5%
Acțiuni vândute în lipsă14 mil
Zile de acoperire (days to cover)3.1
Peste ~15%% = presiune mare / potențial short-squeeze. Valoare curentă; seria istorică bilunară necesită un flux de date dedicat.
🏛️ Fundamentale din rapoartele SEC · cu marcaje de calitate
| Trimestru | Venituri | Profit net | FCF |
|---|
| 2025-03-31 | 3.6 mld revizuit | -664 mil raportat | – – |
| 2025-06-30 | 2.7 mld revizuit | -660 mil raportat | – – |
| 2025-09-30 | 5.4 mld raportat | 144 mil raportat | – – |
| 2025-12-31 | 6.8 mld calculat | 814 mil calculat | – – |
| 2026-03-31 | 4.0 mld raportat | -53 mil raportat | – – |
| 2026-06-30 | 3.9 mld raportat | 2 mil raportat | – – |
raportat = valoare directă din 10-Q/10-K · calculat = derivat (ex. Q4 = an − 9 luni, sau flux trimestrial din cumulativ) · revizuit = valoare actualizată ulterior.
📊 Metrici Fundamentale
P/E TTM20.1
P/B TTM1.47
P/S TTM1.63
EV/EBITDA11.2
Gross Margin86.7%
Operating Margin11.5%
Net Margin9.6%
ROE7.5%
ROA0.2%
Debt/Equity1.02
Current Ratio6.25
FCF Yield12.1%
Dividend Yield2.88%
Beta1.00