🤖 Analiza RadarScope AI
Analiza AI (verdict, bull case, bear case) este disponibila pe planurile Trader si Elite.
💡 Disponibil pe Trader / Elite
🐂 BULL CASE
Disponibil pe Trader / Elite
🐻 BEAR CASE
Disponibil pe Trader / Elite
TINE
Upgrade la Trader sau Elite pentru verdictul AI.
🏢 Profil companie — Apple Inc.
Apple Inc. este o corporație tehnologică globală care conceptualizează, produce și vinde dispozitive electronice diverse, având în portofoliu smartphone-uri iPhone, computere Mac, tablete iPad, wearables și produse pentru casa inteligentă. Compania oferă servicii de suport, soluții cloud și administrează platforma App Store, generând venituri și din publicitate și servicii de abonament (Apple Music, Apple TV+, Apple Arcade, Apple Fitness+, Apple News+). Clienții săi includ consumatori individuali, întreprinderi mici și medii, precum și sectorul educațional, corporativ și guvernamental.
Sector / industrieTechnology · Consumer Electronics
CEOJohn Ternus
Angajați166.000
SediuCupertino, US
Listată din1980-12-12
🧭 Direcție & planuri · rezumat AI, informativ
Apple se concentrează pe consolidarea unui ecosistem integrat de dispozitive și servicii, cu accent pe experiențe digitale personalizate și servicii pe bază de abonament. Compania dezvoltă strategii multi-canal de distribuție și diversifică sursele de venit prin servicii financiare (Apple Card, Apple Pay), publicitate și licențierea proprietății intelectuale.
La ce să fii atent: Atenție la evoluția concurenței în segmentele de smartphone-uri, computere și servicii digitale, precum și la schimbările în reglementarile privindApp Store-ul și practicile de publicitate. De asemenea, monitorizează tendințele în preferințele consumatorilor pentru dispozitive wearable și servicii de streaming digital.
👥 Conducere
| John Ternus | Chief Executive Officer & Director | 50 ani · $16.759.518/an |
| Timothy D. Cook | Executive Chairman of the Board | 65 ani · $16.759.518/an |
| Adrian Perica | Vice President of Corporate Development | 52 ani |
| Craig Federighi | Senior Vice President of Software Engineering | 57 ani |
| Eduardo H. Cue | Senior Vice President of Services and Health | 62 ani · $2.807.461/an |
| Greg Joswiak | Senior Vice President of Worldwide Marketing | |
| Kevan Parekh | Senior Vice President & Chief Financial Officer | 54 ani · $4.034.174/an |
| Michael Fenger | Vice President of Worldwide Sales | |
📖 Indicatorii lui Lynch — concluzii rapide dupa Peter Lynch
PEG — P/E in contextul cresterii
SCUMP
PEG 2.23 · cu dividend 2.19 · crestere EPS ~17.9%/an. Regula Lynch: ~1 corect, sub 0.5 foarte atractiv, peste 2 scump.
P/E vs istoria proprie si sectorul
P/E acum 39.8.
vs media proprie 5 ani (29.9): PESTE media sa
vs sector Technology (43.6): IN LINIE cu sectorul
Lynch: compara P/E cu propria istorie si media industriei, nu in absolut.
Procentul din vanzari (concentrare produs)
MODERAT CONCENTRAT
iPhone 50% · Service 26% · Wearables, Home and Ac 9% · Mac 8%
Lynch: un produs genial care aduce sub ~10% din venituri nu misca actiunea.
Cash si datorie
DATORIE NETA
Datorie neta pe actiune $3.01 (mai multa datorie decat cash).
Datorie/Capital 0.78 DATORIE MODERATA — decide supravietuirea in vremuri grele (esential la ciclice si turnarounds).
Tip datorie: OK — TERMEN LUNG — majoritar pe termen lung (obligatiuni = timp de manevra). Scurt $20.3B / Lung $78.3B.
Marje de profit
MARJE SOLIDE
Bruta 48.7% · Operationala 33.2% · Neta 27.6%. Marje mari — de regula castigatorul pe termen lung din industrie.
Inventare vs vanzari
NESEMNIFICATIV
Stocurile sunt o parte mica din venituri (sub 5%) — semnalul Lynch nu e relevant aici.
De ce o detii: Analiza AI (verdict, bull case, bear case) este disponibila pe planurile Trader si Elite.
Ce trebuie sa mearga bine: Disponibil pe Trader / Elite
Obstacole: Disponibil pe Trader / Elite
Lynch: daca nu poti explica coerent in 2 minute de ce o detii, nu o intelegi.
🔬 Analiza Fundamentala Avansata · an fiscal 2025-09-30
🏦 Altman Z-Score
12.95
ZONA SIGURA
| X1 Capital de lucru / Active | -0.049 | x1.2 |
| X2 Profit reportat / Active | -0.04 | x1.4 |
| X3 EBIT / Active | 0.37 | x3.3 |
| X4 Capitalizare / Datorii | 17.8 | x0.6 |
| X5 Vanzari / Active | 1.158 | x1.0 |
Praguri Altman (1968): >2,99 sigur · 1,81–2,99 gri · <1,81 pericol de faliment
💪 Piotroski F-Score
8/9
PUTERNIC
✓ROA pozitiv31.18%
✓Cash flow operational pozitiv111.48B
✓ROA in crestere31.18% vs 25.68%
✗Cash flow > Profit net (calitate)111.48B vs 112.01B
✓Datorie pe termen lung in scadere21.8% vs 23.5% din active
✓Lichiditate curenta in crestere0.89 vs 0.87
✓Fara emisiune de actiuni noi14773.3M vs 15116.8M
✓Marja bruta in crestere46.9% vs 46.2%
✓Rotatia activelor in crestere1.16 vs 1.07
9 teste binare (Piotroski, 2000). 8–9 = putere financiara · 0–2 = slabiciune
⚖️ ROIC vs WACC
+72.38pp
CREEAZA VALOARE
| ROIC (randamentul capitalului) | 82.28% |
| WACC (costul capitalului) | 9.90% |
Ipoteze (la vedere):
Rata fara risc 4.2% (USD) · Beta 1.07 · Prima de risc 5.5%
Cost capitaluri proprii 10.08% · Cost datorie 1.0% · Impozit efectiv 15.6%
Metode publice: Altman, E. (1968), Journal of Finance · Piotroski, J. (2000), Journal of Accounting Research · ROIC/WACC prin CAPM.
Fiecare cifra isi arata componentele si pragurile — poti reface calculul manual.
📊 Estimări & consens analiști · Buy
Preț-țintă mediu analiști$340.14 (-2.3%)
interval $245.00 – $400.00
Strong Buy 1 · Buy 69 · Hold 33 · Sell 9
Estimări analiști (2030): venituri ~641.2 mld · profit net ~187.5 mld
📈 P/E & P/S istoric · față de propria istorie
P/E
media 27.6× · acum 34.1× · peste media proprie (mai scump)
P/S
media 6.7× · acum 9.2× · peste media proprie (mai scump)
🩳 Interes la vânzare în lipsă (short interest)
Short interest (% din float)0.8%
Acțiuni vândute în lipsă121 mil
Zile de acoperire (days to cover)2.8
Peste ~15%% = presiune mare / potențial short-squeeze. Valoare curentă; seria istorică bilunară necesită un flux de date dedicat.
🏛️ Fundamentale din rapoartele SEC · cu marcaje de calitate
| Trimestru | Venituri | Profit net | FCF |
|---|
| 2025-03-29 | 95.4 mld raportat | 24.8 mld raportat | 20.9 mld calculat |
| 2025-06-28 | 94.0 mld raportat | 23.4 mld raportat | 24.4 mld calculat |
| 2025-09-27 | 102.5 mld calculat | 27.5 mld calculat | 26.5 mld calculat |
| 2025-12-27 | 143.8 mld raportat | 42.1 mld raportat | 51.6 mld calculat |
| 2026-03-28 | 111.2 mld raportat | 29.6 mld raportat | 26.7 mld calculat |
| 2026-06-27 | 109.4 mld raportat | 29.8 mld raportat | 31.9 mld calculat |
raportat = valoare directă din 10-Q/10-K · calculat = derivat (ex. Q4 = an − 9 luni, sau flux trimestrial din cumulativ) · revizuit = valoare actualizată ulterior.
📊 Metrici Fundamentale
P/E TTM39.8
P/B TTM47.58
P/S TTM10.89
EV/EBITDA30.4
Gross Margin48.7%
Operating Margin33.2%
Net Margin27.6%
ROE137.2%
ROA33.6%
Debt/Equity0.78
Current Ratio1.00
FCF Yield2.7%
Dividend Yield0.30%
Beta1.07